IA para fintech, con un registro de auditoría detrás de cada decisión.
Una brecha de cumplimiento puede detener su actividad; un pago fallido puede costarle un cliente. Gigabit desarrolla para fintech una IA que resiste una revisión y en la que sus usuarios confían. Cada acción de un agente queda en un registro de auditoría.
IA para fintech que resiste la auditoría.
Estos son seis flujos de trabajo en los que ingenieros integrados en su equipo (forward-deployed) eliminan carga manual y dejan detrás de cada decisión un rastro claro y revisable.
Onboarding y KYC automatizados
El alta de clientes y la verificación de identidad (KYC, know your customer): los documentos y los datos de identidad se estructuran, se validan y se dirigen. Las aprobaciones son más rápidas sin relajar los controles.
Apoyo a la supervisión de transacciones
Agentes que sacan a la luz la actividad marcada y hacen una primera clasificación, para que sus analistas dediquen el tiempo a los casos que importan.
Copilotos de atención al cliente con registro de auditoría
Agentes de soporte que responden a partir de sus datos. Cada acción queda registrada y puede revisarse.
Clasificación de fraude con agentes
La actividad sospechosa se clasifica y se dirige según el riesgo y el importe, con umbrales de confianza y un punto de control humano en las decisiones de mayor impacto.
Conciliación
Emparejar, señalar excepciones y estructurar: el agente asume el trabajo de conciliación que consume horas del equipo de operaciones financieras. Cada emparejamiento deja un rastro claro.
Consultas internas sobre documentos regulatorios
RAG (Retrieval-Augmented Generation) sobre su archivo de políticas y de normativa. La respuesta correcta se obtiene con una pregunta, no con una búsqueda lenta.
Hecho para la revisión de seguridad.
Diseñamos según los estándares que exigen sus auditores y sus socios. Y decimos lo que de verdad está aplicado, no lo que suena bien.
Arquitectura que tiene en cuenta PCI DSS.
Diseñamos los flujos de pagos y de datos de titulares de tarjetas según el estándar que espera su revisión. No es algo que se añada al final.
Con vistas a SOC 2 y teniendo en cuenta la GLBA.
Construimos pensando en los controles que exigen sus auditores y sus socios, y documentamos lo que está aplicado. SOC 2 es un marco de auditoría estadounidense para proveedores de servicios. La GLBA (Gramm-Leach-Bliley Act) es una ley estadounidense sobre el tratamiento de los datos de clientes por parte de las entidades financieras.
Registro de auditoría de cada acción de un agente.
Cada paso que da un agente queda registrado. Así puede responder a las preguntas que hará una revisión de seguridad de proveedores.
Nuestros proyectos de fintech publicados se hicieron para empresas estadounidenses: la migración a AWS de una plataforma de pagos y el desarrollo de una plataforma de pagos B2B. SOC 2 y la GLBA son referencias estadounidenses, y PCI DSS es el estándar del sector de las tarjetas de pago. Los requisitos regulatorios que se aplican a su empresa se aclaran en la primera llamada.
No somos un taller de demos que conecta un modelo a datos financieros y espera que pase la revisión. Somos ingenieros que diseñan sistemas que tienen en cuenta PCI DSS y se construyen con vistas a SOC 2, con registros de auditoría y puntos de control humanos. Y respondemos por el resultado en producción.
Lo que preguntan los equipos de fintech
¿La IA de Gigabit para fintech cumple los requisitos normativos?
Diseñamos arquitecturas que tienen en cuenta PCI DSS, construidas con vistas a los controles de SOC 2 y con registros de auditoría, y firmamos los acuerdos que exige su revisión de seguridad. Decimos qué medidas están aplicadas y no afirmamos más que eso. Nuestros proyectos de fintech publicados se hicieron para empresas estadounidenses. Los requisitos regulatorios que se aplican a su empresa se aclaran en la primera llamada.
¿Qué procesos se pueden automatizar con IA en una fintech?
El onboarding y el KYC, el apoyo a la supervisión de transacciones, los copilotos de atención al cliente con registro de auditoría, las consultas internas sobre documentos regulatorios, la conciliación y la clasificación de fraude con agentes.
Desarrollemos la IA que resiste la auditoría.
Traiga el flujo de trabajo: KYC, supervisión, conciliación o soporte. Definimos un sistema que resiste una revisión, y cuánto cuesta.