الذكاء الاصطناعي للتقنية المالية، وسجل تدقيق وراء كل قرار.
ثغرة واحدة في الامتثال قد توقف نشاطكم، وعملية دفع فاشلة واحدة قد تُفقدكم عميلًا. تبني Gigabit للتقنية المالية ذكاءً اصطناعيًّا يجتاز المراجعة ويثق به المستخدمون. وكل إجراء يتخذه الوكيل يُقيَّد في سجل تدقيق.
ذكاء اصطناعي للتقنية المالية يصمد أمام التدقيق.
هذه ستة مسارات عمل يزيل فيها مهندسون يعملون ضمن فريقكم العبء اليدوي، ويتركون وراء كل قرار أثرًا واضحًا قابلًا للمراجعة.
أتمتة تسجيل العملاء وإجراءات KYC
تسجيل العملاء الجدد والتحقق من هويتهم (KYC، اعرف عميلك): تُنظَّم المستندات وبيانات الهوية ويُتحقَّق منها وتُوجَّه. الموافقات أسرع، دون تخفيف الضوابط.
دعم مراقبة المعاملات
وكلاء يُبرزون النشاط الذي نبّه إليه نظام المراقبة ويجرون له فرزًا أوليًا، فيصرف محلّلوكم وقتهم على الحالات المهمة.
مساعدو خدمة العملاء مع سجل تدقيق
وكلاء دعم يجيبون اعتمادًا على بياناتكم. وكل إجراء يُسجَّل ليكون قابلًا للمراجعة.
فرز حالات الاحتيال بالوكلاء
يُصنَّف النشاط المشبوه ويُوجَّه بحسب درجة الخطر والقيمة، مع عتبات ثقة ونقطة مراجعة بشرية في القرارات عالية الأثر.
التسويات
المطابقة، والتنبيه إلى الاستثناءات، وتنظيم البيانات: يتولّى الوكيل عمل التسويات الذي يستنزف ساعات فريق العمليات المالية. ووراء كل مطابقة أثر واضح يمكن تتبّعه.
أسئلة داخلية على المستندات التنظيمية
التوليد المعزَّز بالاسترجاع (RAG) على أرشيف سياساتكم ومستنداتكم التنظيمية. الإجابة الصحيحة تأتي بسؤال واحد، لا ببحث طويل.
مبنيّ للمراجعة الأمنية.
نصمّم وفق المعايير التي يطلبها مدقّقوكم وشركاؤكم. ونذكر ما هو مطبَّق فعلًا، لا ما يبدو جيدًا.
بنية تراعي معيار PCI DSS.
نصمّم مسارات المدفوعات وبيانات حاملي البطاقات وفق المعيار الذي تتوقعه مراجعتكم. وهذا ليس شيئًا يُضاف في النهاية.
على مسار SOC 2، مع مراعاة قانون GLBA.
نبني باتجاه الضوابط التي يطلبها مدقّقوكم وشركاؤكم، ونوثّق ما هو مطبَّق فعلًا. يُعدّ SOC 2 إطار تدقيق أمريكيًّا لمزوّدي الخدمات، أما GLBA (Gramm-Leach-Bliley Act) فقانون أمريكي ينظّم تعامل المؤسسات المالية مع بيانات عملائها.
سجل تدقيق لكل إجراء يتخذه الوكيل.
كل خطوة يتخذها الوكيل تُسجَّل. وبذلك تستطيعون الإجابة عن الأسئلة التي ستطرحها مراجعة أمنية للمورّدين.
مشاريعنا المنشورة في التقنية المالية نُفّذت لشركتين أمريكيتين: ترحيل منصة مدفوعات إلى AWS وبناء منصة مدفوعات بين الشركات (B2B). يُعدّ SOC 2 وقانون GLBA مرجعين أمريكيين، أما PCI DSS فمعيار قطاع بطاقات الدفع. والمتطلبات التنظيمية التي تنطبق على شركتكم نوضّحها في المكالمة الأولى.
لسنا ورشة عروض تجريبية توجّه نموذجًا إلى بيانات مالية وتأمل أن يجتاز المراجعة. نحن مهندسون نصمّم أنظمة تراعي معيار PCI DSS وتُبنى باتجاه ضوابط SOC 2، فيها سجلات تدقيق ونقاط مراجعة بشرية. ونتحمّل مسؤولية النتيجة في بيئة الإنتاج.
أسئلة تطرحها فرق التقنية المالية
هل تستوفي أنظمة Gigabit للتقنية المالية المتطلبات التنظيمية؟
نصمّم بنى تراعي معيار PCI DSS، ونبنيها باتجاه ضوابط SOC 2، ومعها سجلات تدقيق، ونوقّع الاتفاقيات التي تطلبها مراجعتكم الأمنية. نذكر ما هو مطبَّق فعلًا ولا ندّعي أكثر منه. مشاريعنا المنشورة في التقنية المالية نُفّذت لشركات أمريكية. والمتطلبات التنظيمية التي تنطبق على شركتكم نوضّحها في المكالمة الأولى.
ما العمليات التي يمكن أتمتتها بالذكاء الاصطناعي في شركة تقنية مالية؟
تسجيل العملاء وإجراءات KYC، ودعم مراقبة المعاملات، ومساعدو خدمة العملاء مع سجل تدقيق، والأسئلة الداخلية على المستندات التنظيمية، والتسويات، وفرز حالات الاحتيال بالوكلاء.
هل تبني Gigabit وكلاء خدمة عملاء يعملون بالعربية؟
الوكلاء الذين سلّمناهم حتى اليوم يعملون بالإنجليزية. لم نسلّم بعد وكيلًا يعمل بالعربية يمكننا عرضه عليكم، وإذا كانت معالجة اللهجات العربية هي جوهر المنتج فالأفضل اختيار مورّد له سجل في ذلك.
لنبنِ الذكاء الاصطناعي الذي يجتاز التدقيق.
أحضروا سير العمل: KYC أو المراقبة أو التسويات أو الدعم. نحدّد لكم نظامًا يصمد أمام المراجعة، وكم يكلّف.